Trámite para solicitar la compra y venta de divisas

ITALCAMBIO

Tips que debes tener en cuenta al momento de realizar la solicitud para realizar la compra y venta de divisas:

Solo las casas de cambio venden efectivo y únicamente a personas naturales:

  • Las transferencias, cheques de viajero, encomienda electrónica y remesas solo serán hasta por 300 dólares diarios.
  • En algunos casos le podrán solicitar una carta de trabajo.
  • La tasa de compra será la fijada por el BCV el día de la compra.
  • Las transacciones solo se realizan de lunes a viernes siempre que sean días hábiles.
  • Algunas casas de bolsa tienen efectivo y transferencia. O solo transferencia.
  • Los bancos universales solo realizan transferencias de dinero.
  • Ten en cuenta que al momento de su visita o solicitud es posible que la institución no posea dólares.

Para la compra:

  • Es un requisito común que se declare la procedencia y destino del dinero de la transacción, así como no estar incurso o haber sido sancionado por delitos cambiarios.
  • Solo los bancos universales y los operadores de valores están autorizados para la compra y venta de divisas.
  • Si desea comprar dólares por transferencias necesitará una cuenta en dólares en cualquier banco universal en Venezuela.
  • En algunos casos los bancos universales y los operadores de valores podrán solicitar la actualización de algunos de los requisitos.
  • Hasta 300,00 dólares o su equivalente en otra divisa siempre y cuando la operación sea por transferencia. Si es en efectivo solo serán 200,00 dólares o su equivalente en otra divisa.
  • Al mes se podrá adquirir un máximo de 2.000,00 dólares y al año la suma podrá totalizar 10.000,00 dólares O su equivalencia en otra divisa.
  • En el caso de los bancos la cantidad mínima es de 300 dólares por persona natural.
  • Mínimo para personas jurídicas serán 3.000,00 dólares.
  • Todas las personas naturales deberán declarar la procedencia y destino del dinero.
  • Igualmente toda persona natural no podrá estar incurso o haber sido sancionado por delitos cambiarios.

Bancos universales

  • Los bancos solo hacen transferencias.
  • En algunos debe dirigirse a una agencia y hacer la solicitud y en otros se solicitan los dólares mediante el uso de sus sistemas en línea.
  • Las comisiones varían según la institución bancaria.
  • Las solicitudes deben ser en el horario de 8:30 a.m. y las 11:00 a.m
  • Usted deberá poseer tanto una cuenta en bolívares como en dólares en la institución donde vaya a tramitar su solicitud del Simadi.

ZOOM Multiservicios

  • Hay que registrarse en el sitio web.
  • Para transferencias solo trabajan con el servicio Wester Union y solo le transfieren a terceros en otros países.
  • Pueden pagar con efectivo o depósito.

Para depositarles:
A nombre de: Casa de Cambio Zoom, C.A. J-08537142-7

Banco Provincial 0108-0950-06-0100010262
 Banco Sofitasa 0137-0029-01-0000059711
 Banco Exterior 0115-0063-31-3000092699
 Banco B.O.D. 0116-0450-19-0102227028
  • La comisión es del 1%

Italcambio

  • Debe registrarse en la agencia donde hará la transacción. Las agencias trabajan de forma independiente.
  • Pueden pagar con: efectivo o tarjeta de débito.
  • La comisión es del 6%: 3% en bolívares y 3% en dólares.

Casas de bolsa

  • Es vital que usted o su organización estén inscritos en la Caja Venezolana de Valores.
  • Es necesario que tenga o abra una cuenta en la casa de bolsa seleccionada.
  • La comisión ronda entre el 0,5% y el 1%.
  • Solo estas casas están autorizadas enlace.
  • Tanto las personas naturales como las jurídicas podrán solicitar dólar Simadi en estas instituciones.

Para la venta:

  • Debe dirigirse a una casa de cambio.
  • En esete caso no deberían cobrarle comisión.
  • Usted podrá vender la cantidad de dólares o euros que desee.
  • Si hará la venta en Zoom Multiservicios igualmente deberá registrarse en el sitio web de esa organización.

Requisitos oficiales que debe llevar al momento de realizar la solicitud para realizar la compra y venta de divisas.

Casas de cambio
Personas naturales
(demandantes u oferentes residenciados en el país)

  • Original y copia de la cédula de identidad o documento de identificación

  • RIF vigente (puede ser el comprobante digital).

  • Se deben aportar “como mínimo” estos datos que el banco u operador de valores deberá mantener respaldados en una “ficha de identificación del cliente”: nombre y apellido, tipo y número de documento de identidad, lugar y fecha de nacimiento, nacionalidad, estado civil, dirección y teléfono de domicilio, origen de los fondos, profesión u oficio, actividad económica, dirección y teléfono de la empresa donde trabaja, monto del salario o ingresos mensuales, huella dactilar del dedo pulgar de la mano derecha o en su defecto la izquierda (siempre que sea posible).

Personas naturales
(oferentes no residenciados en el país)

  • Pasaporte en original y copia.

  • Copia del pasaje.

Bancos
Personas naturales
(demandantes u oferentes residenciados en el país)

  • Original y copia de la cédula de identidad o documento de identificación

  • RIF vigente (puede ser el comprobante digital).

  • Se deben aportar “como mínimo” estos datos que el banco u operador de valores deberá mantener respaldados en una “ficha de identificación del cliente”: nombre y apellido, tipo y número de documento de identidad, lugar y fecha de nacimiento, nacionalidad, estado civil, dirección y teléfono de domicilio, origen de los fondos, profesión u oficio, actividad económica, dirección y teléfono de la empresa donde trabaja, monto del salario o ingresos mensuales, huella dactilar del dedo pulgar de la mano derecha o en su defecto la izquierda (siempre que sea posible).

  • Poseer una cuenta tanto en bolívares como en dólares en una misma institución bancaria.

  • Declaración de los fondos.

Personas jurídicas
(demandantes u oferentes residenciados en el país)

  • Original, a los efectos de verificación, y copia del documento constitutivo o estatutario debidamente registrado y vigente.

  • RIF (o ejemplar digital vigente) tanto de la compañía como de los accionistas o representante legal.

  • Documentación donde consten datos del cliente y/o usuario, dirección, teléfono y correo electrónico, así como del representante legal.

  • Poseer una cuenta tanto en bolívares como en dólares.

Casas de bolsa
Personas naturales
(demandantes u oferentes residenciados en el país)

  • Original y copia de la cédula de identidad o documento de identificación

  • RIF vigente (puede ser el comprobante digital).

  • Se deben aportar “como mínimo” estos datos que el banco u operador de valores deberá mantener respaldados en una “ficha de identificación del cliente”: nombre y apellido, tipo y número de documento de identidad, lugar y fecha de nacimiento, nacionalidad, estado civil, dirección y teléfono de domicilio, origen de los fondos, profesión u oficio, actividad económica, dirección y teléfono de la empresa donde trabaja, monto del salario o ingresos mensuales, huella dactilar del dedo pulgar de la mano derecha o en su defecto la izquierda (siempre que sea posible).

  • Poseer una cuenta tanto en bolívares como en dólares en una misma institución bancaria.

  • Declaración de los fondos.

  • Constancia de trabajo.

Personas jurídicas
(demandantes u oferentes residenciados en el país)

  • Original, a los efectos de verificación, y copia del documento constitutivo o estatutario debidamente registrado y vigente.

  • RIF (o ejemplar digital vigente) tanto de la compañía como de los accionistas o representante legal.

  • Documentación donde consten datos del cliente y/o usuario, dirección, teléfono y correo electrónico, así como del representante legal.

  • Poseer una cuenta tanto en bolívares como en dólares.

  • Referencia bancaria en bolívares y Convenio 20 (dólares).

  • Copia de los tres últimos estados de cuentas bancarias.

  • Copia de recibo de servicio público donde se evidencie la dirección del domicilio.

  • Declaración de Impuesto Sobre la Renta Anual.

  • Copia de Poderes de Disposición de existir (Apoderados).

  • Inscripción en la Caja Venezolana de Valores.